Что такое Валютная корзина?

Валютная корзина – метод определения национальной валюты, путем установления курса одной валюты по отношению к специально отобранному набору зарубежных валют.

То, сколько в корзине будет валют и каких именно, зависит от каждого конкретного случая.

По сути, принцип валютной корзины, это когда средневзвешенное значение некого набора иностранных валют используют, чтобы выявить стоимость национальной валюты или размеры государственного долга.

Например, если какая-либо страна хочет понять объективную стоимость собственной валюты, то она собирает вместе все те иностранные валюты, которые популярны в стране, и на основе общей средней стоимости этих валют, высчитывает значение национальной. Вес каждой валюты высчитывается по заранее оговоренному экономическому критерию. В отдельных случаях бывает так, что вес корзины выражен в одной валюте – той, которая чаще всего используется в международных финансовых сделках (обычно, это доллары США), а все остальные валюты имеют динамичный вес, который постоянно корректируется. Также, учитывая то, что экономика в принципе – вещь постоянно меняющаяся, то и валютную корзину регулярно корректируют.

Вес валюты, входящей в корзину, зависит от определенных показателей:

1. Величина ВВП (внутреннего валового продукта) страны и его доли в сумме ВВП всех тех стран, чьи валюты входят в валютную корзину.
2. Долей, которые занимают все зарубежные валюты из корзины, в операциях внешней экономики страны и ее расчетах.

Валютные корзины вошли в обращение после отмены золотого стандарта в 1971 году. Их стали использовать как некую страховку при обесценивании национальной валюты.

Как правило, валютные корзины часто используется:

• Странами-эмитентами, в кредитных операциях с разными странами.
• Крупными финансовыми корпорациями, занимающимися кредитованием на мировом уровне.
• Частными лицами и предприятиями, в качестве страховки от отрицательных значений курса валют.

Встречается два вида валютных корзин:

1. Бивалютная корзина – содержит две валюты. Крайне редкий вид валютной корзины. Впервые был использован в 2005 году в Российской Федерации, где вес национальной валюты был рассчитан одновременно по отношению к доллару США и евро. Использовался преимущественно для мониторинга курса рубля в определенный отрезок времени – с 2005 по 2014 годы, без реального практического применения на тот момент.
2. Мультивалютная корзина – содержит множество валют. Основной и самый популярный вид валютной корзины.

Валютные корзины часто используются на мировом уровне, например – Специальные права заимствования (СПЗ) – SDR, которые создал Международный валютный фонд в 1969 году, в качестве мирового платежного инструмента. В корзину SDR входят такие валюты как: доллар США (стоимость всей корзины выражена именно в американских долларах), евро, британский фунт, японская иена, китайский юань (с 2020 года) – самые ходовые валюты в странах, участвующих в МВФ, а это больше 180 стран. Все остальные валюты, входящие в корзину SDR, имеют собственный весовой коэффициент, который регулярно подправляется.

SDR позволяет:

• Оперативно пополнять резервные фонды и рассчитываться по кредитам странам, входящим в состав МВФ.

• Поддерживать платежный баланс участников МВФ.

Еще один яркий пример – европейская валютная единица Экю (ECU). Она стала основой всей валютной системы Европейского Союза, после крушения Бреттон-Вудской валютной системы. В корзину Экю входят валюты 12 стран, входящих в Евросоюз на тот момент.

Валютная корзина есть и у Вокю (Wocu) – специальной расчетной единицы стран Большой Двадцатки, которая была создана как альтернатива Экю. Она часто применяется в международных финансовых операциях и в ее корзину входят валюты наиболее экономически развитых государств.

Популярна валютная корзина и на Forex. Для трейдеров она предоставляет большие возможности для получения прибыли и улучшение торговли, при пониженных рисках. В отличие от валютных индексов, корзины можно составлять из желаемых валютных пар, причем присутствие базовой валюты вовсе не обязательно.

Трейдеров привлекает несколько преимуществ, которые присутствуют в торговле с корзиной:

• Высчитывание веса какого-либо актива или валюты и влияние на динамику валют, находящихся с ней в валютной паре.
• Удобная диверсификация риска при торговле, ведь в корзине будет сразу несколько валют.
• Группировка выбранных трейдером пар в корзине, особенно если они могут влиять друг на друга.
• Возможность вести торговлю сразу с несколькими активами, при этом оставляя за собой выбор рыночной стратегии.
• Также корзины можно использовать для сохранения своих сбережений, особенно в условиях экономических кризисов.

Валютные корзины дают хорошую возможность для спекуляции на курсах валют, особенно в те периоды, когда динамика курсов становится наиболее активной. Часто трейдеры используют валютные корзины, где собраны валюты развивающихся стран, средства из которых можно инвестировать под высокие проценты. Валютные корзины вовсе не обязательно составлять по принципам географическим или экономическим. В корзины могут входить валюты стран, например, активно разрабатывающих и торгующих природными ресурсами, или опирающихся на рынки технологий. Все решают вкусы и цели трейдеров.